Calculadora de Imposto sobre Bônus nos EUA (Bonus Tax Calculator)
Simule a retenção federal (regra dos 22% vs. Método Agregado), FICA, taxas suplementares estaduais e se você terá restituição ou imposto a pagar no IR.
Valores do Bônus e Salário
Bônus de fim de ano, contratação (signing), comissões ou RSU vest.
Padrão IRS: Retém taxa fixa de 22% sobre bônus pagos em holerite separado (ou 37% acima de $1M).
O bônus NÃO é tributado permanentemente a uma alíquota maior. No seu Imposto de Renda anual (Form 1040), ele é somado ao seu salário e tributado pela sua alíquota marginal de 22%.
- Aumente o 401(k) no mês do bônus: Você pode direcionar até 50% ou 100% do seu bônus para o 401(k) tradicional, reduzindo o valor tributável federal e estadual a zero até o teto anual do IRS ($23.500 em 2025/2026).
- Verifique seu holerite com o RH: Caso prefira que a empresa retenha exatamente 22% em vez de usar o Método Agregado (que retém muito mais), solicite que o bônus seja emitido em um cheque/pagamento separado dos seus dias regulares de trabalho.
Como funciona
1
Informe o valor bruto do bônus e o seu salário anual regular.
2
Escolha o método de retenção aplicado pelo seu RH (Taxa Plana de 22% ou Método Agregado).
3
Selecione o estado de residência para aplicar a alíquota suplementar estadual.
4
Indique se deseja destinar uma porcentagem pré-imposto ao 401(k) para proteger seus ganhos.
Perguntas frequentes
Por que tantos impostos são retidos do meu bônus nos EUA?
O IRS classifica bônus como 'Supplemental Wages' (salários suplementares). Em vez de usar os formulários W-4 padrão, a maioria dos empregadores aplica uma retenção federal obrigatória fixa de 22% (ou 37% se o bônus ultrapassar $1 milhão no ano), somada a 6,2% de Social Security, 1,45% de Medicare e impostos suplementares estaduais (que chegam a 10% na Califórnia e Nova York).
O bônus é tributado mais caro do que o salário normal?
Não! Esse é um dos maiores mitos fiscais americanos. A retenção na folha (Withholding) pode ser maior no momento do pagamento, mas na sua declaração anual de imposto de renda (Form 1040), todo o dinheiro é somado como renda ordinária. Se a empresa reteve mais do que a sua alíquota marginal real exige, o excesso é devolvido integralmente na forma de restituição fiscal (Tax Refund).
Como posso pagar menos impostos sobre o meu bônus?
A estratégia mais eficaz é aumentar temporariamente a porcentagem de contribuição para o seu plano de previdência 401(k) tradicional para o pagamento em que o bônus será depositado. Cada dólar destinado ao 401(k) reduz a base de cálculo dos impostos federais e estaduais a zero (até o teto anual do IRS de $23.500).
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Sim. O site é mantido por anúncios, então você não paga nem precisa criar conta.
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